La automatización de procesos a través de la Robotic Process Automation (RPA) ha revolucionado la forma en que las empresas gestionan sus tareas rutinarias. Una de las áreas beneficiadas por esta tecnología es la conciliación bancaria y la descarga de cartolas, procesos que pueden consumir considerable tiempo y recursos si se realizan manualmente. En este artículo, exploraremos las características del RPA aplicado a la conciliación bancaria, detallando el proceso de descarga de cartolas paso a paso y resaltando los beneficios obtenidos.

Características del RPA en Conciliación Bancaria

El RPA aplicado a la conciliación bancaria presenta características específicas que optimizan el proceso. Entre ellas se destacan:

1. Gestión de hasta más de 8 cuentas de un mismo banco: El robot puede manejar simultáneamente hasta más de 8 cuentas de un mismo banco, agilizando la descarga y conciliación de múltiples transacciones.

2. Tiempo de lectura eficiente: El proceso de lectura y descarga de cartolas se realiza en un tiempo promedio de 3 minutos por cuenta, permitiendo una rápida y eficiente automatización.

Proceso de Descarga de Cartolas mediante RPA

La descarga de cartolas a través de RPA sigue una secuencia clara de pasos, garantizando la seguridad de la información y la eficiencia del proceso. Veamos detalladamente cada etapa:

1. Acceder al sitio web o aplicación de la institución financiera:

• El robot se dirige al sitio web oficial de la institución financiera o a su aplicación móvil.
• Inicia sesión utilizando el RUT y la clave de acceso del usuario, con la certeza de que los datos están encriptados para preservar la seguridad de las contraseñas.
  
  

2. Localizar la sección de descargas:

• Busca la sección destinada a la descarga de cartolas.
• Selecciona el tipo de cartola deseada (cuenta corriente, cuenta vista, tarjeta de crédito, etc.).

3. Seleccionar el período de tiempo:

• Especifica el período de tiempo de la cartola a descargar, ofreciendo opciones como un rango de fechas o la última cartola disponible.

4. Elegir el formato de descarga:

• Permite al usuario seleccionar el formato de descarga, como PDF, Excel o CSV, dependiendo de las opciones ofrecidas por el banco.

5. Descargar la cartola:

• El robot realiza la descarga de la cartola y guarda el archivo en el dispositivo correspondiente.

6. Abrir y revisar la cartilla:

• Verifica la información contenida en la cartola para garantizar su exactitud.

7. Cargar cartola:

• Finalmente, el robot carga la cartola en algún sistema o base de datos, facilitando su posterior análisis por parte del equipo contable.

Beneficios de la Descarga Automatizada de Cartolas:

La implementación de RPA en el proceso de descarga de cartolas proporciona notables beneficios, entre los cuales se incluyen:

• Reducción del tiempo de proceso: Se ha logrado una reducción promedio del 80% en el tiempo dedicado a la descarga de cartolas y conciliación.

• Ahorro significativo de horas laborales: En promedio, se ahorran 40 horas al mes gracias a la eficiencia del RPA en la automatización de tareas repetitivas.

• Minimización de errores de ingreso de datos: La tasa de errores en la introducción de datos se ha reducido en un impresionante 99%, garantizando una mayor precisión y fiabilidad en la información procesada.

• Disponibilidad temprana de cartolas para contabilidad: Las cartolas están disponibles para el área contable desde las primeras horas, mejorando la agilidad en la toma de decisiones.

Conciliación Bancaria mediante RPA:

El proceso de conciliación bancaria a través de RPA se integra de manera eficiente con los sistemas empleados por las empresas. Los pasos generales incluyen:

1. Conexión con ERP o sistema de la empresa:

   • El robot se conecta a cualquier ERP o sistema utilizado por la empresa, utilizando la interfaz de usuario.

2. Carga de cartolas en el sistema:

   • Las cartolas descargadas de los bancos son cargadas en el sistema de la empresa, estableciendo la conexión necesaria para la conciliación.

3. Comparación de información:

   • Se realiza una comparación entre la información contenida en la cartola y la registrada en el sistema.

4. Conciliación según excepciones de negocio:

   • El robot concilia en el ERP según las excepciones de negocio predefinidas por el cliente.

5. Identificación de discrepancias:

   • Se identifican las discrepancias entre los datos, registrándolas para su posterior análisis.

6. Registro de discrepancias:

   • Las discrepancias son registradas en un archivo o tabla del ERP, facilitando la revisión por parte del personal de tesorería o contabilidad.
     
     

Además de comprender el proceso y beneficios, es relevante destacar los logros alcanzados en términos de navegación exitosa por parte del robot:

Bancos Navegados Exitosamente:

• Banco Santander
• Banco Chile
• Banco Estado
• BCI
• Banco Itaú
• Banco Security
• Banco Scotiabank
• Banco Bice

   

Sistemas Contables con los que Interactuamos:

• SAP
• Softland
• Fusion Oracle
• Defontana
• Excel

   

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